3500亿美金，是怎样通过加密洗白的

最近英国有个智库做了一件挺扎实的事情。

他们把过去二十年公开的大型加密洗钱案件全部整理了一遍，从 2005 年到 2025 年，一共 164 起案例 。

最后得出一个数字：至少 3500 亿美元非法资金通过加密货币被洗白。

以下是精华版的报告翻译：

联合国估算全球每年的洗钱规模大约 2 万亿到 5 万亿美元 。

01 钱是怎么洗的

把这些案例拆开看，其实逻辑非常简单。

加密洗钱基本就是三步。

第一步，把钱变成加密资产，也就是On-Ramp入金。

第二步，把链上轨迹打乱，也就是Layering。

第三步，再把币换回现金,也就是Off-Ramp出金。

第一步通常发生在犯罪刚完成的时候。

最常见的来源是黑客攻击、勒索软件、暗网交易和各种诈骗。

比如交易所资产被盗，就是典型案例，资金先被转入新的钱包地址，然后开始慢慢转移。

钱一旦进入加密体系，追回难度就会急剧上升。

报告统计的 164 起案件里，平均只追回 27% 的资金。

真正的洗钱其实发生在第二步。 目标只有一个： 让资金来源看不清。

最常见的工具是混币器。

简单说，就是把很多人的币放进一个池子里再随机分出去。链上记录还在，但很难判断哪一笔钱来自哪里。

主流的混币器都在这里了，有需要的小伙伴记得保存一下：

除了混币器，还有很多其他方法。

比如跨链转移，资金从比特币跳到以太坊，再跳到其他链；或者利用 DeFi 协议反复交易，让资金在几十甚至几百个钱包之间来回流动。等路径复杂到一定程度，追踪成本就会非常高。

常用的隐私币也推荐给大家：

最后一步是 出金 ，也就是把加密资产重新变成现实世界的钱。

最常见的渠道还是交易所和 OTC 交易商，而且交易所占比82%。

数据库里的案例显示，大约 220 亿美元 非法资金最终通过这些渠道完成套现。

但执法机构真正追回的金额不到 5 亿美元 ，基本可以理解为一旦走到这一步，那么恭喜你，洗钱已经完成！

02 谁在背后？

从数据库看，参与者主要有几类。

第一类是黑客组织，最有名的就是朝鲜的 Lazarus。

报告里证实了一个流传已久的说法：朝鲜政府相当一部分外汇收入来自加密黑客。

当然伊朗和俄罗斯在这方面也很厉害。

第二类是暗网市场。

早期的 Silk Road、后来的 Hydra，都是典型例子。这些平台既是交易市场，也提供洗钱服务。

第三类是地下资金网络，包括各种 OTC 渠道和中间商。很多资金最终会通过这些渠道套现。

一个明显的变化是，稳定币在洗钱中的使用越来越多。

早期暗网交易几乎全部使用比特币，但现在很多资金最后都会停在稳定币里，因为价格稳定，也更容易兑换成法币。

这些案件涉及 37 个国家 ， 数量最多的是美国，其次是俄罗斯和英国。

美国案件多不奇怪，全球最大的加密市场就在那。俄罗斯则是另一个原因——很多勒索软件组织和地下交易所都在那里活动。

报告指出五大勒索软件组织里有 四个来自俄罗斯，剩下一个来自伊朗。

而且这确定为洗钱的164 起案件里，只有 35 起最终定罪 。

也就是说，大约 80% 的案件没有明确的司法结果 。

原因很简单：加密犯罪几乎都是跨国案件，而很多国家之间没有引渡机制。

原报告还有很多案例的细节解读，因为各种原因不方便放出来，大家有兴趣自己去研究哈~