俄罗斯被制裁快窒息 想借金砖之桥脱身？

金砖国家（BRICS）峰会今年10月在俄罗斯喀山（Kazan）举行，随著金砖国家从5个在去年扩大至10个成员国，该团体也正试图挑战由西方主导的秩序。俄罗斯总统普京（Vladimir Putin）希望透过建立新的国际支付系统，攻击美国在全球金融的主导地位，并保护俄罗斯及盟友免受制裁，同时也增强金砖国家的影响力。

这项支付系统被俄罗斯称为“金砖之桥（BRICS Bridge）”，计划将在未来1年内建成，让各国使用央行营运的数位平台进行跨境结算。中国长期以来一直认为，新的支付技术将削弱美国作为全球金融中心的能力，金砖国家的计划可能使交易变得更便宜、更快速，这些优点可能足以吸引新兴经济体。西方官员担心这项计划可能旨在规避制裁，表明该计划确实具有潜力。

俄罗斯外交部长拉夫罗夫（Sergei Lavrov）先前表示，大家都明白，任何人都可能面临美国或其他西方国家的制裁，金砖的支付系统将允许经济不再依赖那些“将美元和欧元武器化的国家”也能运作。

战后，全球金融体系以美元为中心，因此美国一直位居主导地位，并使美国银行处于国际支付的中心。由于几乎所有以美元进行交易的银行，都必须透过美国的代理银行进行交易，因此他们能监控资金流动是否有资助恐怖主义和规避制裁的迹象，为华府提供庞大的权力。

2022年，俄罗斯入侵乌克兰后，西方国家冻结了俄罗斯在海外持有的2820亿美元资产，并切断了俄罗斯银行与SWIFT（环球银行金融电信协会）的联系，这是俄乌爆发冲突后，最严重的金融制裁。这次的行动也促使各国央行囤积黄金，同时让美国的对手减少依赖美元支付。

SWIFT总部位于比利时，是全球200多国数以千计金融机构使用的合作社，提供安全的跨境转帐沟通体系，这项系统平均每天发送超过4200万则信息，相当于跨境高额支付约一半透过此平台。

银行一旦连上SWIFT系统并与其他银行建立关系，即可运用系统信息来进行支付。由于信息安全无虞，支付委托通常在不受质疑情况下执行，这使得银行得以高速处理为数庞大的交易，成为提供国际贸易资金的首要机制。

根据俄罗斯国家协会Rosswift统计，俄罗斯国内约有300家金融机构使用这一系统，超过半数俄国信用机构是SWIFT成员，被逐出SWIFT使得俄罗斯进入全球金融市场的管道受限。

俄缺足够人民币结算 外贸竟以物易物

在今年的金砖国家峰会上，普京希望利用各国对美元的不满情绪，对于莫斯科而言，制定新系统是一项的急迫的优先事项，同时也是一项地缘政治战略。俄罗斯外汇市场现在几乎完全以人民币进行交易，但由于无法获得足够的人民币来支付所有进口，甚至出现以物易物的情况。

普京表示，由于金砖国家经济结构和品质的差异，在主张创建新准备货币时采取谨慎态度，推动金砖国家货币是长期前景，目前尚未考虑。但普京随后提到，金砖国家现在应该著重于关注本国货币、新金融工具的使用，以及创建SWIFT的类似系统。

普京希望能推动金砖之桥计划，这是一个使用中央银行发行的数位货币，并以法定货币支持的支付系统，这项计划将使央行可以参与跨境交易。对于莫斯科来说，这项计划最大的优势是没有一个国家可以对另一国实施制裁。

中泰阿联等国央行 合组数位货币桥（mBridge）

 合组金砖之桥的概念被认为是借镜多边央行数位货币桥（mBridge）计划，货币桥是由国际清算银行（BIS）与中国、香港、泰国和阿拉伯联合大公国央行共同研发的实验性支付平台。今年6月，沙特阿拉伯央行作为第5个合作伙伴加入这项计划。

根据参与计划的人士表示，这项计划取得了“惊人的成功”，可以将交易时间从几天缩短到几秒钟，而且交易成本几乎为零。1名阿联官员近日透露，该平台已经处理了数百笔交易，总价值达数十亿美元，且数字不断成长。

大多数国际支付都是以美元为单位，且通常需要透过一系列中间银行进行，货币桥则依赖央行，赋予他们对国内银行及外国银行使用数位货币的能见度和一定的控制权。

虽然BIS将货币桥视为一个联合计划，并相信自己对于谁可以加入这项计划拥有最终决定权，但一些西方官员认为，货币桥的参与者或许能将自身涉及的部份分享给其他人，例如金砖之桥的参与者，包括概念和代码可能被金砖国家、中国或俄罗斯所复制。中国官媒也直言，金砖国家新的计划“可能会借镜货币桥的经验教训”。

国际支付系统 面临地缘政治挑战

金砖国家进军支付系统竞赛，显示出多边组织面临新地缘政治挑战，在2020年举行的20国集团（G20）大型经济体会议上，BIS的任务是改善现有系统，并在中国的敦促下试验数位货币。

金砖之桥预计仍将面临庞大的挑战，包括保证流动性的难题，或是需要大量隐性政府补贴。如果两国之间资本和贸易的基本流动不平衡，那么将不得不以彼此的货币累积资产或负债，这可能降低吸引力。为了扩大数位货币系统的规模，各国也必须就管理结算和金融犯罪的复杂规则达成协议。

尽管如此，金砖国家仍有推动计划的动力，目前人们普遍认为，目前跨境支付的速度太慢且成本高昂，在富国专注于加速现有进程时，许多其他国家则希望推翻目前的体系。华府智库大西洋理事会（Atlantic Council）预估，目前全球至少有134家央行正在试验数位货币，主要为本土使用，自俄罗斯入侵乌克兰以来，使用这类货币进行跨境交易的数量已翻倍。

台湾央行：SWIFT难取代

金砖国家将推新支付平台与SWIFT抗衡，部份媒体指出，台湾因地缘政治，将被排除而边缘化，只能扮演追随者角色，台湾支付系统处境令人担心，央行则声明强调，这些论述未符事实。

央行表示，目前金砖之桥仍在倡议阶段，于可预见之未来，该系统仍无法取代SWIFT，且金砖之桥主要为俄罗斯及中国等国家为避免受到欧美国家金融制裁，拟成立的非全球性系统，这一系统应无法与SWIFT抗衡。

央行指出，台湾与全球的贸易支付，均透过SWIFT处理，即使未来金砖之桥计划完成，但金砖国家想要与欧美等SWIFT会员国家进行贸易支付，仍需透过SWIFT，所以台湾与金砖国家贸易，仍可透过SWIFT处理，并不会因为没有参与金砖之桥而被边缘化。

另外央行也提到，为达成跨境支付更快、更便宜、更透明及更具包容性之目标，央行积极参与国际机构举办有关支付系统研讨会，并与各国央行就支付系统升级、跨境支付创新等议题进行交流，并非仅扮演追随者之角色。