10亿！因这事，中国工行遭美国重罚

纽约州金融服务部调查发现，中国工商银行（简称工行）纽约分行因反洗钱和《银行保密法》合规计划有缺陷，工行将向纽约州金融服务部支付3000万美元和解金；而美联储（Fed）则以涉嫌未经授权使用和披露机密监管资讯为由，开罚工行240万美元，总计工行要支付的罚款高达3240万美元。

《华尔街日报》报道，纽约州金融服务部在调查中发现，中国工商银行纽约分行在2018年至2022年期间的反洗钱和《银行保密法》（Bank Secrecy Act）合规计划有缺陷。而且相关合规文件的签署日期被人为提前，而中国工商银行却未及时向纽约州金融服务部报告此问题。

美联储和纽约州金融服务部（NYDFS）19日宣布，中国工商银行与监管机构达成了和解，结束当局对其涉嫌合规缺陷的联合调查。中国工商银行将向纽约州金融服务部支付3000万美元；美联储（Fed）则以工行涉嫌未经授权使用和披露机密监管资讯为由，开罚240万美元。

中国工商银行表示，同意制定书面计划，加强合规政策以及其它监督和报告要求，并称和解是该行的补救措施，并不反映其纽约分行合规计划和内部控制的现状。