伦敦懵了 美国真刀真枪震撼出击(组图)

万维读者网记者上官天乙综合报道：简直是大水冲了龙王庙。偏安温哥华的太阳报8月8日在林林总总彭博资讯中注意到英国议员正在担忧：伦敦银行业丑闻可能导致业务输给美国。

英国执政党保守党成员、在英国国会代表伦敦金融区的议员Mark Field 通过电子邮件回答记者问题时表示， 今年是美国大选年，美国政客绝不会手下留情。 他说：“很多华尔街人士发现了无法抗拒的机会，借此不公平地抹黑伦 敦金融区，以便收回纽约此前丧失的部分金融服务市场份额。”

事情缘起于周一纽约州监管当局威胁要吊销伦敦渣打银行在该州的银行执照，称渣打是“恶棍机构”，隐藏了其和伊朗有关的2,500亿美元交易。

据BBC中文网消息，英国渣打银行周二（7日）强烈否认美国纽约金融监管机构对它洗钱的指控。纽约金融监管机构说，渣打银行为了帮助伊朗避免美国的洗钱法律在几年之间一直做假账。这使得美国的执法人员无法获得重要信息，同时也使得美国金融系统处于脆弱地位，容易受到包括恐怖主义的犯罪活动的攻击。遭指控之后的渣打银行股价因此大跌。

路透伦敦8月8日电称，这事极大地触动了英国方面的神经。

渣打银行几名重要股东以及英国一名反对派国会议员纷纷质疑美国当局是否想借此动摇伦敦作为全球金融中心的地位。他们指出，渣打银行是最近几周内第三家遭遇美国司法调查的英国银行。

在此之前，巴克莱曾在6月同意支付4.53亿美元，以和解美国和英国对其操纵全球基准利率Libor的调查。一个月后，美国参议院一个小组委员会发表措辞严厉的报告，指责汇丰控股从事可疑交易。报告称，汇丰在一些与贩毒团伙、恐怖分子基金以及偷税漏税有关的国家做生意。

“我想这是些都是美国政府高层计划好的，华盛顿这是在打贸易战，意图将伦敦的交易转移到纽约。”英国议会财政委员会成员John Mann唿吁议会展开调查。

Mann是工党成员。“这是政治攻击。”他说，相对美国银行业的问题，英国银行业的问题被过度关注，这背后反映了“反英偏见”。

渣打银行一位股东认为，美国的国内政治亦可能是影响因素，“在美国临近大选之时发生此事，不知这只是个意外还是与大选有关。”

（智通卡，渣打银行于2208年7月24日在中国大陆发行其首张人民币借记卡）

然而，美国方面看上去并非步调一致。根据路透社的独家报道，纽约州金融局迳自指控渣打惹恼了联邦监管当局。知情消息人士指出,纽约州银行监管当局决定对渣打集团提出爆炸性指控，让美国财政部及联邦储备理事会措手不及且感到恼怒.

其中多名消息人士透露,新成立的纽约州金融局局长Benjamin Lawsky周一迳自发布指令的作法,也打乱了财政部与渣打针对这些交易的和解谈判.

外国银行涉及制裁名单国家可疑资金交易案件时,和解方式通常是透过谈判。Lawsky的震撼出击,使这种和解方式为之改写.

消息人士认为,Lawsky的举动抢了财政部海外资产控制办公室(OFAC)的工作,这个办公室的优先事务为执行对伊朗的经济制裁.Lawsky的惊人之举让OFAC主管,负责恐怖和金融情报事务的David Cohen匆忙寻找应对之策.

8月8日英国《金融时报》题为《英国政界对美国严打英金融机构强烈不满》的报道也说，多名英国资深议员谴责美国监管机构拿渣打银行“开刀”是为了打击伦敦金融城。他们表示，其明显意图是削弱对美国构成竞争的金融中心。

英国下议院财政部特别委员会委员、工党人士约翰•曼(John Mann)表示，他发现“美国监管机构和政界人士反对英国的趋势愈发加深”，这可能是因为他们想要把生意从伦敦金融城吸引到美国华尔街去。“这是（美国当局）真刀真枪地攫取权力，此事关系非常重大。”

（北京环球金融中心 渣打大厦 by Eights|八子）

即便是向来强烈批评银行业的反对党工党政界人士，对于不断爆出的关于巴克莱及其卷入伦敦银行间同业拆借利率(Libor)丑闻、汇丰涉嫌洗钱以及现在渣打银行的负面新闻标题，也愈发感到不安。

另一位工党议员帕特•麦克法顿(Pat McFadden)表示，所有银行都应当遵守规则。“但看到最近这些报道之后，我们必须十分谨慎，不能把伦敦看成是蛮荒的西部，而把纽约视为某种完美的金融圣地；那种看法并不准确。”

英国财政部的官方回应是：“有关渣打银行的报道提到了一些值得关注的指控，但目前阶段那些只是指控，我们将密切关注渣打银行的反应。”

保守党议员萨姆•吉马(Sam Gyimah)表示：“我们认为渣打银行风波是一篇大肆煽风点火的报道，实际上像是检方的诉状。”

另一位保守党议员夸西•科沃腾(Kwasi Kwarteng)指出，美国监管机构有着靠“莫须有的证据”打击企业的历史记录。“这些调查中有一部分具有政治动机。”

同日《金融时报》还报道了渣打集团对美国监管机构指控的“强烈回击”“强烈否认”。辩称所谓涉嫌违反对伊朗的制裁、“流氓机构”行为，实际上只是“小小的办事员差错”。

但是这家英国银行对对纽约州金融服务局的“强烈驳斥”显然没能让投资者信服。昨日，渣打的股价跌至12.28英镑，跌幅超过16%，为数十年来最高单日跌幅。在首席执行官冼博德(Peter Sands)的领导下，渣打此前相对无损地度过金融危机。

（渣打银行天津办公室 1926年）

查尔斯•史丹利(Charles Stanley)的分析师在写给客户的一份备忘录中写道：“这带来了很大的破坏，将毁坏渣打近年取得的良好业绩。”上周该银行刚刚报告连续第10年实现上半年创纪录盈利。

渣打否认监管机构的断言，即该行“与伊朗政府勾结”，处理了“6万笔秘密交易，至少涉及2500亿美元”，违反了对伊朗的制裁。在一份声明中，渣打银行表示“99.9%”被指违规的交易都符合规定。一位高级内幕人士称，任何违反行为都只是“小小的办事员差错”，并不是纽约州金融服务局所称的蓄意违反规则。

渣打银行主席贝思爵士告诉英国《金融时报》：“如果这些指控导致渣打遭受永久性的损伤，那将是非常严重的错误。我们将提出抗辩。”

渣打总部位于英国，但业务重点在新兴市场，其90%的盈利来源于非洲、亚洲以及中东。而这些业务中很大一部分是通过纽约的美元交易。分析师和银行内部人士表示，如果纽约金融服务局兑现有关撤销渣打美国银行业执照的威胁，那将对渣打的运营带来严重破坏。

一周后，即8月15日，纽约州金融服务局将举行听证会。而在幕后，渣打的高管们正忙着游说英国政府反击在英国银行家们看来美国当局对伦敦金融城越来越明显的攻击。

伦敦金融城的一位重要人物指出：“这是一场攻击。如果我们不站起来反对的话，就可能对伦敦的金融地位带来灾难性的影响。唐宁街十号以及英国财政部应该站出来为英国的银行辩护。”另一位人士则表示：“在这个问题上，或许需要政治干预。”

（1923的北京分行）

一些英国银行家、政界人士和监管者指责纽约州金融服务局负责人本杰明•劳斯基(Benjamin Lawsky)“肆意妄为”，独自将对渣打的调查升级。

渣打的一位高管称，纽约州金融服务局这份“丰富多彩”的报告就像是“约翰•格里森姆(John Grisham)的一部小说”，充斥着有关“障眼法”、“欺诈”、“令人惊愕的掩盖”的指控。

路透中文网8月9日的最新消息是，渣打银行周三得到英国央行总裁金恩的帮助.金恩批评Lawsky一意孤行,并没有与联邦监管者协调好步调.“一名监管人,在没有其他监管人一起,而且调查仍在进行的情况下,就站出来公开发言.”“我认为所有的英国当局都希望,各个正在调查某个案件的监管机构都能努力协作,在调查完成以前最好不要作出太多公开声明.”

另一方面，金恩表示并不认同一些人的观点,即纽约的动作是美国为削弱伦敦金融中心地位所做的一系列具体行动之一.此前动作包括对巴克莱进行调查,及美国参议院小组报告曾批评汇控进行可疑交易.与此同时,美国财政部周三致信英国政府解释说，对待违反制裁规定的金融行为是“极其严肃的”,正与联邦及州政府机构协调行动,对渣打银行展开调查.

渣打辩称,根据美国关于制裁的规定,该银行与伊朗相关的交易中仅有很小的一部分有问题,还不到1,400万美元.

Lawsky周一引述了与一名匿名渣打执行总监在2006进行的对话内容,显示该行对美国银行业法规的“明显蔑视”。比如“你们这些美国佬.你算老几呀,就告诉我们和世界其他人,不要跟伊朗做生意?”

（1911的上海分行）

当问及银行对这些言论的看法时,冼伯德认为“这并不真实”。他为这家他管理了六年的银行的道德进行辩护说:“我不认为渣打文化有任何问题.”

华尔街媒体的反应似乎淡定中带了点幸灾乐祸。8月8日华尔街日报中文网的报道《被控违规可能令渣打名誉受损》一开始就说，上周渣打集团首席执行长(CEO)冼博德告诉分析师，我们的文化和价值观既是我们的首道防线，也是我们的最后一道防线。

周二，纽约一家金融监管机构指控总部位于英国、以亚洲为业务重点的渣打集团隐瞒了它与伊朗的非法交易，这一指控如果属实，渣打的上述防线将被打破。

在英国，冼博德一直被誉为该国混乱的银行业中一个理性的声音。曾担任咨询顾问的冼博德在2006年被任命为渣打集团CEO，他对良好公司治理和明智投资的重要性一向持肯定态度。就在英国的银行纷纷接受纳税人救助的时候，冼博德却带领渣打屡创利润新高，这一定程度上是因为渣打在为新兴市场国家间不断增长的贸易提供融资服务。

冼博德因此成为英国少数顶级银行家中的一员，他们所领导银行的股价在过去10年实现了上涨。因此近来传出消息说，现年50岁的冼博德可能会到英国央行高就，或是到巴克莱集团出任高管。

而眼下，冼博德则面临着一系列质疑。2002年至2006年期间，冼博德任渣打集团的财务总监。美国监管机构称，正是在这段时间里，渣打驻纽约的分支机构“在业务运营上变成了一家无赖机构”。通过其纽约分支机构，渣打为伊朗金融机构转移资金，并赚取了数亿美元的佣金。此举违反了美国制裁伊朗的措施。

华尔街日报特别指出，没有几位分析师认为这些指控目前会对冼博德的工作造成任何影响。但令一些分析师纳闷的是，为什么渣打会被这份报告搞得如此措手不及。